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Temas de Planificación nº 70
Autor: Dr. (CPN) Fernando Weimberg
Dr. (CPN) Fernando Weimberg Graduado en Ciencias Económicas y Master en Dirección de Pequeñas y Medianas Empresas. Es especialista en Business Coaching, Consultor Socio en Planificación Patrimonial, Sucesoria y Financiera en CAPS Empresa & Familia Consultores y miembro del Instituto de Planificación Financiera de dicha entidad.
Pensando en la Planificación Sucesoria: el Protocolo Familiar
Sin duda el desafío final y, tal vez, el más difícil que debe enfrentar el dueño de una Empresa, Pequeña, Mediana o Grande, Familiar o de Socios, es el de pensar, elaborar y ejecutar, en forma consensuada y programada la transmisión exitosa de su empresa de una generación a otra.
Cuando este traspaso ocurre en el seno de una Empresa Familiar, el mismo adquiere ciertas características psicológicas, sentimentales y emocionales que lo convierten en un proceso difícil, muchas veces pleno de complicaciones y obstáculos insoslayables.

Por este motivo, cada vez más en Argentina y en el mundo, las empresas recurren a la guía y asesoramiento de un consultor externo especialista en Planificación Sucesoria.

Su finalidad será la de conducir a los miembros del sistema Familia-Empresa, de manera eficaz y armónica, al logro de un entramado de acuerdos y consensos que reflejen en forma integral y sincera los deseos, intereses y necesidades de cada uno de ellos en relación a dicho sistema.

Atravesar este proceso no es tarea sencilla y se requiere de una valentía, confianza y honestidad muy profunda para que su resultado redunde en un Protocolo Familiar que lleve felicidad y prosperidad a todos los involucrados.

En este marco resulta imprescindible, entre otros temas, prestar atención y definir pautas claras de relación en torno al manejo que el conjunto Familia-Empresa le dará al dinero, ya que es en éste donde se ven reflejadas las cuestiones de poder que sustentan la consecución exitosa de un eficaz traspaso generacional.

Una buena Planificación Financiera de la sucesión gerencial y/o patrimonial en la Empresa Familiar, contemplada en el Protocolo Familiar debería abarcar la resolución de las siguientes problemáticas:

. ¿Puede subsistir el negocio sin el dueño?
. ¿Hay un plan formal de sucesión?
. ¿Cómo está prevista la continuidad empresaria para el caso de fallecimiento o incapacidad de uno de los socios?
. ¿Cómo se protege la empresa frente a la pérdida de su “Hombre Clave”?
. ¿Existe una edad establecida y un Plan de Retiro para el dueño?
. ¿Tienen los dueños fondos independientes a los del negocio?
. ¿Tienen los dueños alguna actividad complementaria a la de la empresa?
. ¿Existe un Plan de Pensiones adecuado a las necesidades de la Empresa y la Familia?
. ¿Hay separación clara entre los bienes del negocio y los bienes de la familia?
. ¿Se ha pensado en las alternativas disponibles para un óptimo manejo de la riqueza familiar?
. ¿Existen políticas para la distribución de dividendos?
. ¿Se ha definido una política de inversiones y de financiamiento en forma consensuada entre Directores y Accionistas?

Como consejo final podemos decir que, una vez que el dueño culmine el proceso de transferencia del poder y/o patrimonio de la Empresa a la nueva generación, cuanto menos dependencia económica y financiera tenga de ésta, más saludable y armónica será la nueva etapa.

Seguramente, ya habrá llegado para él, la hora de disfrutar de la gran victoria en la última de sus infinitas batallas libradas:
"La continuidad de su Empresa y la armonía en su Familia son todo un éxito".
  CAPS Consultores: caps.org.ar- Director Leonardo Glikin
CAPS Empresa & Familia Consultores: caps-empresas.org.ar CAPS Heredantes Consultores: caps-heredantes.org.ar
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